​Services

​ご相談内容

 各種ご相談は無料ですが、

キャッシュフロー表を作成の場合のみ税込10,000円(1.5H×面談2回)

 

【ライフプラン相談・家計相談】

            

 いろいろな誘惑がありますから、貯蓄は意識しないとなかなか増えません。皆さんは、毎年貯蓄額は増えていますか。

 

 貯蓄しやすい家計にするにはどうすればよいか。それにはコツがあります。ご相談ください。

 

 また、一生の間には、住宅購入や進学費用、老後の資金などまとまったお金が必要なことがあります。その時に困らないように、あらかじめ対策を立てることができます。家族構成や収入・支出でその対策は、ご家庭により違います。ぜひ、あなたにぴったりのずっと幸せになるプランを作りましょう。

 

 お手伝いいたします。 

【保険相談】

 

 ​高額医療費やがん対策、お子さまを育てる期間に必要な生活保障、進学時に必要なまとまったお金、老後の生活費、介護費用の準備、資産運用等、目的に合わせて各種保険を選べば必要なときにあなたや大切なご家族をたすけてくれます。

 ではいくら準備すればいいのでしょうか?

 まず、お客様が抱えておられる経済的リスクを正しく把握します。

この見積もりが、過少な場合、お客様にリスクが残ります。過大な場合、お客様が不要な保険料を支払うことになります。

 弊社ではお客様、お一人お一人に過不足のない最適な保険をご提案いたします。ライフプランニングで扱うプラン・商品は保険各社で特徴がちがいます。場合によっては、同じ保障内容でも掛け金が大きく違うこともあります。

​ お気軽にご相談ください。

【住宅ローン相談】

 住宅ローンの返済総額は高額で、返済期間も一般的に長いです。

ローンの毎回の返済額は、金利・借入額・返済期間の3要素で決まります。 

問題は、金融機関が返済可能と判断する金額と実際に無理なく返済できる借入額は違います。

 

 お子様ができて共働きができなくなる、お子様の教育費の負担が増える時期に住宅ローンの支払に支障がでる事もあります。
 将来の大きなイベント費用(子供の進学や住宅リフォームなど)も確認して、困らないか確認しましょう。 

 

 いくら借りれるか? いくらなら返済できるのか? 固定金利と変動金利。固定期間付き変動金利。どれが適しているのか。

 

 一番安い金利はどこの金融機関? 住宅ローンを借り換えた場合の毎月の返済額と総支払額など、
 

 具体的にシュミレーションいたします。

【資産運用、相続相談】

 人生100年時代となりました。思い描いた生活やあこがれた夢を手に入れるにはお金が必要です。

資産を効率よく増やすプランのご提案をいたします。

 

 相続については、誰に何を残したいか。ご希望実現に最適なプランをご提案します。